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        套牢后应该怎么办？

       “买基金纯粹是跟风。周围的朋友吹风吹得太厉害了，让我觉得不进入证券市场交点学费简直是跟这个时代可耻的脱节。”叶小姐自嘲当初的懵懂入市。

　　高烧跟风入市

　　从去年年中开始，一夜间，饭桌上朋友们讨论的关键词居然都成了大盘、补仓、波动、基金，当然，还有上涨。“‘上涨’两个字充斥在任何一个传播媒介之中，那些和我一样从来不涉足金融知识的人居然也都去开了户。”叶小姐说，那时候自己被摒弃在话题之外，只能干坐着，实在很尴尬。一夜间，理财知识已经归入这个大时代的常识范围了。

　　于是叶小姐开始筹划踏足金融市场。她既希望能在实践中学习，为将来更好的生活做打算，当然也热切盼望能赚钱。虽然父母一直都有买股票，但她之前从未关心过，只知道在此前两年的大熊市中，爸爸买的某科技股从20块跌到了4块钱。这让她感到股市风险实在太大，更何况自己连最基本的K线图都看不懂，直接炒股无疑太不负责任。权衡之下，她决定购买基金，成为“养基一族”。

　　但是接下来的问题就是，面对众多的基金品种，她该选择哪一个？“虽然之前查看的一些基本知识和投资者教育类的文章都说，买金融产品前应该先对它有了解有研究有思考，才能购买。但是对于我这样之前一点基础都没有，每天还要工作的人来说，哪有那么多时间精力从头学起？”叶小姐回忆，那些说明文件里的术语和数据在当时的她看来都跟天书一样，几百只基金除了名字不同，其他似乎没什么本质差别。去年9月初，叶小姐秉承"实践是检验真理的唯一标准"信条，决定先买再说。于是她用5000元的本金以3.03元的价格买进混合型基金华夏红利，当作实验。当时大盘在5300点左右。

　　市场速冻感受风险

　　“买入没几天就见到收益了。”叶小姐回顾，大盘很迅速地一路攀升，基金净值也蹦蹦跳跳往上涨。每天打开网银查看，虽然各有涨跌，但总体趋势一直令人满意，账户上很快有了盈利。但好景不长，10月一过，大盘突然以不可逆转的速度令人绝望地往下掉。

　　对于下跌，刚开始叶小姐并没有实际概念。“虽然理论上我很清楚知道基金是绝对有可能亏钱的，但说实话，当时真觉得亏损不太可能。”可当她发现，账户上的盈利不仅逐渐缩小，还出现了亏损时，才切实感受到“投资有风险，入市需谨慎”的压力。但是她还没想过赎回，在之前无限飘红的氛围中，人们似乎已经认为就算股票会亏，由专业团队管理的基金却似乎离亏钱很远。“而且，我记得看的所有文章都说，基金适合长期持有，不应该太在意一时的涨跌。”叶小姐说。

　　于是，被教育不要在意一时涨跌的新基民叶小姐“有幸”经历了指数在半年内就被腰斩的恐怖行情，现在净值已经跌到了2块4左右。虽然因为总成本才5000元，亏损的绝对数额并不多，但是打开网银账户，看着那高达20%的亏损率，叶小姐还是感到触目惊心。“本来我还想买更多，现在真庆幸当初只投了点小钱。但那些几万十几万买的基民真是可怜了。”

　　接下来该怎么办？

　　“我觉得，在最高位的时候跟风入市，当时就像高烧让人神智不清醒。现在震荡下跌，就像用半年的时间冷冻，反而让头脑更清醒了。”叶小姐认为，这大半年自己从一窍不通盲目入市，到被股指弄得惊心动魄，再到现在能理清思路，这种实战型的投资者教育真是让人有切肤之痛。

　　痛定思痛，在接下来的半年里，像叶小姐这样一入市就被深套住的基民该怎么办是她最为关心的问题。之前的大半年中，因为有了切实投资，叶小姐开始关注各类财经信息。“媒体天天在讨论，目前该赎回、补仓还是按兵不动？我看到的大多数观点认为，现在赎回已经没有实际意义了，不能达到止损的目的。可是补仓的话，我又担心还没有真正探到底部，万一还继续跌下去，实在心痛。所以还是按兵不动吧，逼不得已的无为而治。”叶小姐无奈地笑着说。在大盘摔至2800点的时候，她选择等待。

       证监会对基金高管下“封口令”！

      证监会日前发布31号公告，宣布于9月至12月对基金销售机构进行现场检查，并提醒基金公司有20大风险点需要设置应急预案以维护稳定。
　　证监会于去年10月曾发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》和《证券投资基金销售适用性指导意见》两个文件，初步建立起基金销售监管框架。随着市场行情急转直下，去年基金市场疯狂扩张的情形不复存在，熊市中可能出现的基金巨量赎回、销售资金挪用等问题重新浮出水面。时隔近一年，证监会对基金销售机构进行现场检查，可及时疏导熊市中可能出现的新问题。

　　强调投资人安抚工作

　　时隔近一年，证监会对基金销售机构进行现场检查，可及时疏导熊市中可能出现的新问题。值得注意的是，证监会在通知中多次提到基金销售机构要做好投资人告知、安抚工作。市场弱势运行中，基金的财富效应殆尽，去年下半年进场的新基民损失惨重，基民失望情绪弥漫。深化投资者教育的前提是规范基金销售行为。

　　去年颁布指导意见旨在加强投资者教育，减少购买基金的盲目性，在市场行情发生转变以后进行现场检查则有维护稳定的意味。

　　检查内容空前详尽

　　此次现场检查内容详尽，具体到检查宣传推介材料是否违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语。证监会对商业银行、证券公司、基金公司等即将进行的现场检查包括9个方面，分别为资金安全保障、内部控制制度、总行或总部的制度制定及执行情况、各分行或营业部的执行情况、信息管理平台、宣传推介材料、投资者教育、基金销售协议、数据报送。

　　证监会还在公告中要求各基金销售机构维护稳定工作，对基金销售业务中的风险点进行系统深入的梳理，并制定或改进相应的应急预案和风险控制制度，必要时应当进行应急演练。证监会在《基金销售与信息系统应急预案风险点汇总》中指出20大风险点，例如巨额赎回、挪用销售资金、宣传推介材料误导性宣传、群体性事件等。

　　多家基金公司表示已经接收到证监会现场检查的通知。

　　禁止高管随意发言

　　值得注意的是，公司高管、基金经理等核心人员对外讲话或博客内容引起市场波动、公司主办的基金论坛内容引起市场波动、其他形式的言论引起市场波动也被证监会列入20大风险点之中。证监会要求基金公司严查并禁止公司高管、基金经理等核心人员对外发布影响市场波动的言论，一旦发生应立即撤销并更正以消除影响。若是其他形式的言论引起市场波动，则要求基金公司或基金销售机构协助当地证监局查明言论来源并由基金管理公司向公众进行更正。

　　此规定对于已谨慎发言的基金经理更如同封口令。不过有基金经理认为，该规定可令其如释重负。作为职业投资人，专心做好投资是最重要的工作，但由于时常需要配合基金销售，不得已需要在一些场合谈论市场，而言论同时又受到严格监管，自身感觉颇为矛盾。该基金经理希望以后可以专注投研，不再像娱乐人物般面对公众。

　　证监会此次现场检查将从9月开始，延续至12月份，由证监会36个派出机构对辖区内商业银行的总行及省、自治区、直辖市、计划单列市级分行（北、上海、广东及深圳地区除外）、证券公司、基金管理公司进行检查。

      赎回最多和缩水最大的基金

      日前，各基金公司的二季度报告开始逐一进行披露，根据天相投顾和银河证券的统计数据，二季度58家基金公司(浦银安盛未计算在内)的资产净值比一季度减少5806.94亿元，缩减率为22.28%，其中以上投摩根、南方、嘉实三家的缩减率最高，分别缩减37.20%、33.58%、32.22%。对此，上投摩根表示不认同。

　　二季度基金净值缩水5807亿元

　　根据天相投顾和银河证券提供的数据，二季度，59家基金公司管理的基金净值总计为20033.75亿元，扣除二季度成立的浦银安盛基金管理公司管理的基金净值13.84亿元，58家基金公司管理的基金净值为20019.91亿元，比一季度减少了6125.73亿元。只有2家基金公司的基金净值二季度出现增长，其余56家均出现不同程度的负增长。天相投顾的统计还显示，有27家基金公司在二季度共分红318.79亿元，因此，二季度的基金资产净值比一季度实际减少额为5806.94亿元。

　　就管理的基金净值规模而言，华夏基金管理有限公司最高，达1820.47亿元，博时基金管理有限公司以1321.28亿元紧随其后。管理基金净值最少的是新世纪基金管理有限公司，基金净值为12.61亿元，新成立的浦银安盛基金管理公司的基金净值列倒数第二，为13.84亿元。

　　从资产净值增加量上来看，东吴基金管理有限公司二季度的基金净值增加最多，比一季度多增加10.90亿元，增长率为14.40%，其次是中银基金管理有限公司，二季度资产净值增量为2.97亿元，增长率为1.29%。

　　从二季度基金资产净值的缩减量上来看，南方、嘉实、华夏三家的缩减量最大，分别为515.70亿元、494.37亿元、450.78亿元。从缩减率来看，上投摩根、南方、嘉实三家的缩减率最大，分别为37.20%、33.58%、32.22%。

　　不过，上投摩根市场部在接受《证券日报》记者采访时表示，有关基金净值的计算比较复杂，基金分红及基金拆分等情况都应该计算在内。该工作人员称，根据他们的统计，该公司旗下单只基金最高资产净值缩减率在24%左右，因此，综合的资产净值缩减率不会达到37.20%。

　　基金份额减少率——诺德“拔头筹”

　　招商基金管理有限公司的数据显示，2008年二季度，58家基金管理有限公司中，有24家的基金份额规模总体处于净增加。其中增加份额最高是建信基金管理有限公司，增加份数为92.49亿份。

　　从份额规模增加率来看，24家公司中，东吴基金管理有限公司的份额规模增加率最高，为45.29%。建信基金管理有限公司以32.45%的份额规模增加率排在次位。

　　在36家处于份额规模减少的公司中，份额规模减少率最高的三家分别是诺德、泰信、中信，分别减少18.46%、16.63%、11.21%。

　　针对份额规模缩减问题，诺德基金管理有限公司市场部在接受《证券日报》采访时表示，这可能和该公司的基金类型单一有关。目前该公司仅有一只股票型基金，在应对市场变化时可能存在不足。诺德表示，为解决基金类型单一问题，诺德基金正准备向市场推出一只混合型基金和一只债券型基金。其中一只将在今年下半年发行。

　　泰信基金管理有限公司市场部在接受《证券日报》记者采访时表示，会从投资研究上进行改善。自2008年6月底，该公司实施投研体制改革，从此前单基金经理决策，转变为双基金经理或基金经理助理决策，以由“单”到“双”的转变，来提高投资质量、降低投资风险。

　　中信基金管理有限公司市场部在接受《证券日报》记者采访时表示，该公司旗下基金有三只关闭了申购，因此出现净赎回很正常。至于这三只基金何时放开申购，依据公司的战略计划，还不得而知。

　　中欧基金管理有限公司市场部在接受《证券日报》记者采访时表示，需要了解情况后再做回答。

　　招商基金管理有限公司在接受《证券日报》记者采访时表示，第二季度基金成立与基金发行密集,导致今年发行与成立的基金规模都计入中期规模,所以单从份额规模变化来看,基金发行带来的认购规模增加占一定比重,招商基金只有一只8亿多基金发行,而其他基金公司发行规模比招商多的有17家,因此份额规模变化率不足以说明问题。

       连续反弹，奥运行情来了！？

      “这还看不出来么，奥运行情来了！”A股昨日迎来“红色星期一”后，分析师普遍把持续两日的反弹定性为“奥运行情”，看多声不绝于耳。

　　昨日沪深两市低开高走，随后震荡上行，地产股、奥运概念股、上海本地股表现都颇为喜人。截至昨日收盘，上证指数收报2861.42点，涨2.99%，沪市A股无一家下跌；深成指收报8970.99点，涨2.95%，深市A股仅4家收跌。

　　值得注意的是，上证指数近两个月内首度站上30日均线。两市共成交1082.51亿元，较上一交易日放大近两成。

　　大盘已到“该涨”时

　　从盘面观察，两市仅4家个股下跌，涨停的非ST类股多达55只，市场呈现罕见的普涨格局。此外，沪市前二十大权重股全线走强，虽然中国石油、中国石化两公司的炼油业务上半年巨亏，但亦难挡其股价升势。

　　“从技术面看，大盘应该涨了。”兴业证券分析师陈广浪表示，本轮股指调整持续9个多月，跌幅超过50%，调整时间和空间均较充分，显示反弹在即。

　　“目前场内抛压较轻，一些机构适量的抢盘即可使股指明显上涨。不过昨日稍有缺憾的是，成交量没有明显放大，后市需要补量，仅沪市就需要单日成交在1000亿元以上，才能维持大盘继续反弹。”陈广浪称。

　　而在太平洋证券分析师王微看来，“昨日市场的上涨是由多种因素推动的。”他指出，市场期待的利好消息上周末没有兑现，但证监会就市场关心的问题做出了正面表态，而北奥运将近，人心思涨，因此市场信心也在逐步增强，“再加上外围股市表现不错，股指逐波上行。”

　　对于昨日的普涨，东海证券分析师王凡的观点是，空方在上周的多次向下杀跌过程中，已经释放了太多的能量，而2660点一线却始终能够得以维护，在政策面持续配合的状况下，市场有望维持稳步反弹的格局，但3000点一线恐仍有一定压力，“前期上证指数两次上攻到30日均线后无功而返，但是在经过几日的调整之后，30日线快速下行，与5日和10日均线的差距也越来越小，这也是周一股指一举站上30日均线的主要原因。”

　　QFII抄底大蓝筹

　　上周五大盘在中国石化的发力带领下强势收高，而本周一沪深两市又在地产股的带动下继续活跃，两个交易日沪指累计上涨176点。

　　从沪市主力资金流向来看，显示，基金、保险资金在当前的反弹行情中再次反应迟钝，在7月11日至17日间的5个交易日，资金分别净流出50.6亿元、23.3亿元。两大主力资金合计73.9亿元的净流出不仅使期间大盘指数一挫再挫，也直接导致了基金、保险资金踏空了近两个交易日的176点反弹行情，可谓害人又害己。

　　与基金、保险两大主力资金净流出相反的是，以中金上海淮海中路营业部及申银万国上海新昌路营业部为统计对象的QFII资金却在5个交易日前完成短线调仓，7月11日至17日间资金悄然净流入11.3亿元，数据显示，两家营业部合计成交37.3亿元，其中买入24.3亿元，卖出13.0亿元。

　　根据席位追踪发现，金融股继续成为上述两大营业部席位建仓亮点。交通银行、中国人寿、中信证券在统计期5个交易日分别被买入1.86亿元、1.50亿元、1.03亿元，此外，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行也分批买入。除了金融股遭QFII青睐外，海螺水泥、中国铁建、中国铝业、中国联通、武钢股份等各板块蓝筹均出现在买入额排行前列。

　　总体来看，QFII席位11亿元的净买入值相对数千亿元的沪市成交总额确实微乎其微，但QFII出色的嗅觉性及其操作方式仍具有借鉴性，毕竟基金早已遍体鳞伤。

       仍有一些基金在生死线上挣扎

      基金发行市场似乎略有回暖，广发、易方达基金公司旗下新基金日前发行均超过12亿份，有股票基金目前发行已突破40亿份，但仍有一些中小基金公司的新发基金在成立线上苦苦挣扎，基金业贫富差距日益扩大。

　　近两月平均首发约7亿份

　　WIND统计数据显示，截至7月21日，今年以来共发行了69只基金，已发布成立公告的共有56只基金，全部平均首发规模为18.87亿份。这其中，今年年初重新开闸放行后几只偏股基金的首发规模还能维持在40亿份之上，而自3、4月份以来，基金发行每况愈下，就连一些知名基金公司发行的基金也募集不到5亿份。以5月和6月为例，这两个月共发行成立了12只偏股基金，平均每只基金首发规模仅为7.23亿份。诸多基金更是纷纷延期发行，发行日超过40天的不在少数。

　　与此相对应，基金帐户开户数迅速下滑。据中证登披露的数据，6月份新增基金帐户仅10.8万户，而7月份开户数预计可能还要低。已披露的数据显示，7月7日至11日这一周，基金开户数仅1.7万户，比之前一周的2.4万户新增开户数相比又有大幅下滑。而在2007年8月最火爆的时候月新增开户数曾高达511.80万户，百亿基金半日就能募集完毕，而且还需抽签确定认购比例。　

　　发行渐有回暖之势

　　从近期新基金成立情况来看，债券、保本类低风险基金相对适销对路，募集状况还不错。国泰金鹿保本基金募集规模达到了31.86亿元，建信稳定增利债券基金募集更是达到约60亿元。而股票基金基本维持在5亿元左右的规模。但近期以来，一些股票型基金发行渐有回暖之势，如日前刚刚成立的广发核心精选股票型基金募集达12.4亿元，易方达中小盘股票基金首发规模也超过12亿份，目前一只正在发行中的股票型基金也受到追捧，据了解募集资金已超过40亿，有望创下今年以来股票型基金发行的新纪录。

　　从申购赎回情况看，最新的二季报统计显示，虽然大多数基金公司在二季度呈现净赎回，但还是有汇丰晋信、富国、交银施罗德、信诚等10家基金公司呈现资金净流入，基金公司平素在投资者教育、渠道耕耘和经营策略上的投入开始有所回报。

　　贫富分化拉大

　　正如业内人士此前预计，此番股票市场调整引发的基金发行困境，将首先对那些在渠道与品牌上并无明显优势的小基金公司带来冲击。去年“一基难求”，发行普遍大好的局面或将很难再现，不同基金公司与基金品种间的差距正在加大。

　　有一只从5月26日开始募集的基金，“为充分满足投资者的投资需求”将募集期延长至2008年7月25日，募集期长达约两个月。在这种安排下，这只基金或许也将创下今年以来发行耗时最长的纪录。上海一家合资基金公司旗下新基金同样如此，发行一个多月来遭到冷遇，发行首日仅募得几十万资金，成立所需的2亿份门槛也迟迟无力达到，这与一些老牌基金公司的发行情况形成鲜明对比。

　　照此下去，有基金公司市场总监预计，如果A股下半年仍旧低迷，完全有可能再次迎来行业的重组洗牌。

　　“行业的洗牌肯定是发生在行业低迷时”，一位基金公司高管称，“一来成本低，二来只有在低迷时才会有优胜劣汰。”有基金公司指出，事实上，这在几年前的熊市里已经发生过，行业集中度不断提高，不少中小基金公司股东选择退出，改换门庭的也不在少数。

　　还有基金人士提醒说，由于发行困难，一些沉寂已久的推销手段恐怕将重又浮出水面，比如发行时采取相当于摊派的手段，返还手续费，甚至可能发展到为了拉资金私下允诺保底，这些都值得业界警惕。

        七成基金经理认为牛市已终结

       “有73%的基金经理认为牛市已经终结”，而同样的判断仅受到63%网友的支持。

　　在悲观情绪之下，40%的基金经理认为下半年随着净值反弹很可能出现净赎回，自己所管理的基金规模将缩小。这样的预判也获得了网友调查结果的印证，44%的受调查网友在如何处理自己的基金的问题中选择了“反弹赎回”。

　　关于新基金发行遇冷的原因，60%的基金经理归结为：基民被套资金匮乏、基金不败神话破灭、新基金过于密集发行。而近60%的网友则认为原因在于：市场崩溃底部难寻、基民被套资金匮乏、急功近利监管不当，选择“新基金过于密集发行”的网友仅占6%，可见广大基民还是不排斥新基金的出现。

　　而调查中有六成经理人认为年内股市将重返3000点，针对下半年投资何种类型的股票，53%的基金经理更青睐小市值成长股，选择大盘蓝筹股和中等市值绩优股的各占20%和27%。

      总要放弃一样

      二季度基金净赎回超过540亿份，很恐怖的数据，一季度更恐怖，超过900亿，这样算起的话，今年上半年基金净赎回已经快1500亿份了。

　　一定要说明的是这几个数据都没有得到证监会的亲口确认，所以不排除有媒体故意夸大。但可以确定的是很多基民确实后悔了，离场了。

　　风险和收益本身就是双生的，没有无风险的收益，没有不要钱的午餐。现在赎回的基民有不少当初是盲目进场的，是期盼着到股市来捡钱的，是只看到收益没看到的风险的。但世上没有如此完美的事，要获得收益就必须承担风险，要规避风险就必须放弃收益（好运气除外）。

　　孟子说：鱼，我所欲也，熊掌，亦我所欲也；二者不可得兼，舍鱼而取熊掌者也。

　　匈牙利诗人裴多菲写道：“生命诚可贵，爱情价更高，若为自由故，两者皆可抛。”（夏衍译）

　　高收益和低风险，对基民来说，总要放弃一样。

　　投资以前先认清自己，总好过用割肉赎回来否定自己。

       逾七成基金新增重仓股跑赢大盘

　　随着二季报的相继披露，基金持股变动情况浮出水面。统计显示，与今年一季报相比，91只股票成为了新增基金重仓股，其中69只股票7月以来涨幅高于大盘，占比75.82％。……

     上半年社保基金收益不抵股票资产缩水

　　全国社会保障基金理事会理事长戴相龙日前在接受媒体采访时表示，今年上半年，上证综指、深证综指比去年年底大幅下跌；今年又是社保基金实行新《企业会计准则》的第一年，交易类产品的市值变化要列入盈亏核算。社保基金按规定的比例投资股票，所持股票市值的跌幅大大低于同期上证综指的跌幅。尽管如此，社保基金上半年已实现收益仍抵不了上半年股票资产的缩水，社保基金全年经营收益面临着严重挑战。……
　
      新基金建仓速度两极分化

　　基金二季度报告显示，新基金建仓速度出现两极分化，导致二季度基金业绩表现的分化，建仓快的基金亏损多，建仓慢的基金更为抗跌。……　　
中信证券业绩逆市增长华夏中信基金贡献较大

　　中信证券上半年实现净利润47.69亿元，比去年同期增长13.33%，分析人士认为，中信证券业绩逆市增长，除了在南航认沽权证上大赚外，另外一个重要因素是中信证券控制的华夏基金和中信基金对中信证券业绩贡献突出。……

     应对基金复牌门的几点建议

　　当市场或部分投资品种出现严重的流动性不足，或基金公布的净值比真实价值严重高估时，可能出现恶性局面，造成基金持有人利益的惨重损失。我们建议，应允许基金公司考虑启动暂停赎回机制，做好相应信息披露，确定合理的暂停赎回期限，以最大限度维护投资者的整体利益。……

      基金仓位降 市值缩水为主因

　　A股上半年跌幅较大，基金在其中扮演的角色备受质疑。每当大盘出现大幅下跌时，基金常常是第一个被市场传闻联想到的“恶人”。砸盘、内讧、互殴……对基金各种恶质行为的猜测和由此的讨伐铺天盖地，仓位的下降就是这些猜测和讨伐的依据。不过，本报根据国金证券的最新统计所做的初步测算显示，基金二季度仓位下降是和其持股市值缩水程度吻合的。换句话说，持股市值缩水是基金仓位下降的主因，以仓位下降来印证所谓的砸盘是站不住脚的。……

       基金抱团：行业和持股集中度齐增

　　59家基金公司的362只基金2008年二季报21日披露完毕。根据国金证券的统计，基金持股的行业集中度较一季度增1.23个点，而134只可比股票型开放式基金的持股集中度也增加。……

    兴发集团业绩增7倍 基金猛增仓

　　兴发集团公布了一份令投资者满意的半年报，上半年公司净利润同比增长699%，成为目前已公布半年报中业绩增长最快的上市公司。……

      万家基金惹出中小基金“三大争议”

　　近期，新基金许“购”不许“赎”事件，将万家基金公司推到了基金投资者关注的中心地带。“自基金成立之日起3个月内开放申购与赎回业务”这条基金约定条款，在投资人和基金公司中引发了不同的理解。这种理解上的差异又将基金经理 “一拖多”等基金公司管理上的问题摆到了基金投资人面前。……

     4只新基金仓位低 最低仓位仅25.6%

　　随着二季度报告接近尾声，新基金的仓位也浮出水面。国金证券基金研究中心统计了6只新基金的二季度末仓位。其中，除了浦银安盛和建信优势二者仓位比例较高外，南方盛元红利、中银策略、东吴行业、兴业社会等4只基金的股票仓位普遍较低。……

• 4564 (游客) - 08-07-24 14:05
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