私募股权融资

进出口银行贷款业务说明(本项目可以找担保公司担保）

进出口银行贷款业务说明

一、银行简介

中国进出口银行成立于 1994 年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的国家出口信用机构，其国际信用评级与国家主权评级一致。目前在国内设有 7 家营业性分支机构和 6 个代表处，在境外设有东南非代表处和巴黎代表处；与 140 家银行建立了代理行关系。中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口和对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道、外国政府贷款的主要转贷行和中国政府援外优惠贷款的承贷行，为促进我国开放型经济的发展发挥着越来越重要的作用。
主要业务范围 ：
　　办理出口信贷（包括出口卖方信贷和出口买方信贷）；      办理对外承包工程和境外投资类贷款；
　　办理中国政府对外优惠贷款；                          提供对外担保；
　　转贷外国政府和金融机构提供的贷款；                   办理本行贷款项下的国际国内结算业务和企业存款业务；
　　在境内外资本市场、货币市场筹集资金（不含发行股票）；   办理国际银行间的贷款，组织或参加国际、国内银团贷款；
　　从事人民币同业拆借和债券回购；                       从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易；

办理与本行业务相关的资信调查、咨询、评估和见证业务；经批准或受委托的其他业务。

国家为支持企业自营出口创汇，对出口创汇企业进行政策优惠贷款，由中国进出口银行办理相关贷款的具体事宜。

二、贷款利率：支持高新技术企业产品出口的贷款年利率为7%；支持机电产品出口的贷款年利率为7%。

支持农副产品深加工出口贷款年利率7%；

三、贷款条件：

1、高新技术产品必须有国家科技部火炬中心认证。 4、出口软件产品年度累计出口额在100万元美金以上

2、高新技术产品年度累计出口额在300万元美金以上 5、具有自营进出口权的企业的年出口额实际发生数量由海关确认。

3 、机电产品年度累计出口额在500万元美金以上。 6、其他产品年度累计出口额在1000万元美金以上

四、担保方式：

1、不动产抵押；2、企业开户银行担保；3、中国出口保险信用公司担保 4 、经中国进出口银行确认的其他担保公司担保。

五、申请材料：1、借款申请书（包括还款来源和还款计划的说明）；

2 、借款单位自营进出口权证书复印件；

3、借款单位及担保单位的营业执照复印件；

4、借款单位及担保单位企业情况说明；

5、经过审计的最近三年的财务报告；

6、借款单位近三年出口数量的海关登记证明及当年出口计划及签订的部分出口合同；

7 、由担保单位出具的担保意向书；

8、借款单位如实施不动产抵押担保，出具抵押物所有权证明和价值评估报告；

9、中国进出口银行认为借款单位应出具的其他资料。

境外投资贷款（不需要抵押）

境外投资贷款

境外投资贷款是指中国进出口银行对我国企业在境外投资的各类项目所需资金发放的本、外币贷款。
　　境外投资项目主要包括：境外资源开发项目；带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目；提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目；开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业收购、并购或参股项目等。

贷款对象　　
　　经我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的中资企业或中资控股企业。

贷款申请条件　　
　　（一）借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，并具有一定的涉外经营管理经验；
　　（二）拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有关部门批准，有关协议已经签订；
　　（三）借款人在境外投资项目中出资总额不低于100万美元，以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的30%；
　　（四）拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济效益良好，有较强的贷款偿还能力；
　　（五）提供经中国进出口银行认可的还款担保；
　　（六）项目所在国政局稳定、经济状况和投资环境良好；
　　（七）对国别风险较高的项目应投保海外投资险；
　　（八）中国进出口银行认为必要的其他条件。

贷款申请材料　　
　　（一）借款申请书；
　　（二）我国及项目所在国（地区）有权审批机关对境外投资项目的批准文件；
　　（三）投资项目的合资（合作）协议、公司章程及有关的合同等；
　　（四）投资项目可行性研究报告；
　　（五）海外投资保险承保意向性文件（如需投保海外投资险）；
　　（六）借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近三年经审计的财务报告及

（七）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告；
　　（八）中国进出口银行认为必要的其他资料。

对外承包工程贷款（不需要抵押）

对外承包工程贷款

对外承包工程贷款是指中国进出口银行对我国企业在境外承接的能带动国产设备、施工机具、材料、技术出口和劳务输出的工程项目所需资金发放的本、外币贷款。我国使用世界银行或亚洲开发银行等国际金融组织的贷款，采取国际招标，国内企业中标的承包工程项目也在该种贷款支持范围内。

贷款对象：凡在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格，并具有对外承包工程经营权，具备对外承包工程专业技术资质和实力的企业,均可向中国进出口银行申请对外承包工程贷款。

贷款申请条件　　（一）借款人经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还贷款本息的能力；
　　             （二）已签订对外承包工程合同，必要时需经国家有权审批机关批准；
　　             （三）对外承包工程项目带动国产设备、材料、技术、劳务和管理的出口额占项目合同总金额的比例不低于15%；
　　             （四）对外承包合同金额不低于100万美元，预付款比例一般不低于15%，延期付款部分应提供中国进出口银行认可的支付保证；
　　             （五）对外承包工程项目应有较好的经济效益；
　             　（六）承包商具有实施对外承包工程的相关资质、工程履约能力；
　             　（七）项目所在国的政治、经济状况相对稳定；
　             　（八）对收汇风险较大的项目，应按中国进出口银行的要求投保相应的出口信用险；
　             　（九）提供中国进出口银行认可的还款担保;
　　             （十）中国进出口银行认为必要的其他条件。

贷款申请材料　　（一）借款申请书；   （二）工程承包合同及必要的国家有权审批机关批准文件；
                 （三）与承包工程有关的采购合同及其他商务合同；
　　             （四）借款人承包工程项目的经济效益分析和项目现金流量表；
　             　（五）出口信用保险承保意向性文件（如需投保出口信用险）；
　　             （六）借款人对外承包工程经营权证书，借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；           （七）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告；
　　             （八）中国进出口银行认为必要的其他资；

中外合作项目融资

中外合作项目融资

一 需要的材料

公司简介

法人身份证

融资项目可行性报告

贷款申请报告（融资金额及用款计划；还款计划；还款来源

公司税务登记证

公司营业执照全套复印件

上一年及近半年的营业报表

可提供融资担保方面资料（抵押物作项目方的投入）

一亿起贷 合作期可以10---20年，不还本贷款。资金到位一次性的佣金6%

二合作范围：高新项目、基础设施、农副产品深加工、医药化工，房地产、种植养殖，旅游环保、铁路高速公路新能源项目

三项目投资流程

1. 项目接洽

主要是向项目方传递相关投资信息，说明资金投放意向和本处制定的有关规定，洽谈、沟通、探讨融资项目的可能性，交流融资文本及相关资料。

2.审核阶段

代表处审阅资料，内部评估项目价值，出具项目建议，形成初审立项意见。

3.达成意向

项目初审通过，本处电告项目单位，与项目方商定合作事宜，签订合作意向书。组织安排赴项目所在地进行明访或暗访。

4.项目复审实施

总公司根据相关融资材料、考察报告、项目推荐书进行复审并确认项目方主体资格及项目无投资法律障碍或投资风险后，则由总公司与项目方商定协议条款，签订相关合同，按照法定程序实施投资。

5.资金监管

资金到位后，将根据合同的约定，资方行使监管的权力，定期或随机实施监管职能，跟踪了解经营进展情况，定期审查会计师事务所提交的财务分析报告，建立对投资项目企业完整的监管机制。

四 项目合作收益参考表

中外合作

A、以投入资金计算

利率表年限	公司基准收益表	公司允许最低收益率	可免收益期	总收益值	备注
九年	17.78	17.50	无	160.02	特殊项目可根据项目的风险性和实际情况进行收益率调整
十年	17.00	16.80	最多1年	153.00
十一年	15.45	15.20	最多2年	139.05
十二年	15.00	14.80	最多2年	150.00
十三年	14.62	14.50	最多2年	160.82
十四年	13.57	13.20	最多3年	149.27
十五年	13.33	13.00	最多3年	159.96

B、以项目生产利润计算

1、年限：10-15年；2、项目总收益率大于25%；3、提取各项储备金的比例为10%—20%之间；4、项目方经营管理提取各项储备金后净利润的40%—60%用于提前回收投资，资本所得按合作各方的合作条件确认利润分配为40%—60%；5、资本方经营管理，项目方所得另行协商。

三、中外合资

1、年限：10-15年；2、项目总收益率大于20%；3、股份比例在20%—80%之间；4、非现金资产折算率20%—80%；5、非现金资产占出资额的80%以下；6、利益分配和风险按股份比例执行。